В России вступают в силу новые правила для открывания электронных кошельков. Теперь пользователям не придется беспокоиться о том, что кошелек может быть создан без их ведома. Госдума приняла законопроект, который запрещает банковским платёжным агентам самостоятельно идентифицировать клиентов-физлиц, оставляя эту функцию исключительно за кредитными организациями.
Насколько серьезны проблемы серых схем
Новый закон нацелен на борьбу с распространёнными схемами, в которых платёжные агенты использовались как «серые коридоры» для теневых транзакций. Эти схемы часто приводили к тому, что деньги из электронных кошельков переводились в криптообменники, нелегальные онлайн-казино и букмекерские конторы, что создавало неполадки для владельцев карт, вынужденных доказывать свою непричастность к уголовным делам.
Идентификация клиентов — только через банки
С переходом на новые правила, лишь банки смогут проводить идентификацию граждан. Это означает, что платёжные агенты потеряют возможность упрощенной проверки клиентов. Таким образом, финансовые организации смогут лучше контролировать идентификацию и безопасность, предотвращая обход антиотмывочных норм.
Ответственность для недобросовестных посредников
Новый закон также ужесточает ответственность платёжных агентов. В случае нарушения законов о противодействии отмыванию доходов, операторы перевода средств могут расторгнуть с ними договор в одностороннем порядке. Кроме того, у агентов будет 180 дней на приведение всех соглашений с банками в соответствие с новыми стандартами.
Стратегия Госдумы и мнения экспертов
По словам заместителя председателя Комитета Госдумы по бюджету и налогам Каплана Панеша, основная цель нового законодательства — повысить уровень защиты капитала граждан и исключить обходные схемы в финансовой системе. И мнение членов Комитета по малому и среднему предпринимательству, таких как Алексей Говырин, также отмечает, что снизение числа серых схем помогло бы в борьбе с мошенничеством.
На фоне этих изменений возникает вопрос: насколько эффективно новое законодательство в защите граждан и не создаст ли оно лишние сложности для добросовестных пользователей? Обсуждение продолжается, и мнения на этот счёт можно услышать в общественности, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
