Ситуация с денежными переводами в России становится все более напряженной из-за новых банковских мер. Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, Александр Хаминский, 29 января сообщил о возможных последствиях при использовании определенных комментариев к переводам.
Важные комментарии, которые могут вызвать блокировку
В ходе беседы с агентством «Прайм» Хаминский объяснил, что определенные фразы в поле «сообщение получателю» могут привести к блокировке операции. К числу «эффективных» комментариев, попадающих в стоп-лист, он отнес такие слова, как:
- оплата услуг
- оплата за товар
- заказ
- аренда
- другие подобные фразы
По словам эксперта, банки обязаны внимательно следить за такими комментариями, чтобы предотвратить возможные мошеннические действия. Хаминский настоятельно рекомендовал избегать любых упоминаний коммерческой деятельности в сообщениях, а необходимую информацию лучше передавать через SMS или мессенджеры.
Новые правила на службе безопасности
С 1 января этот год в России вступили в силу новые правила, касающиеся мошеннических операций. Теперь кредитные организации имеют в своем распоряжении расширенный список признаков, которые вызывают подозрения при проверке переводов. В список добавлено шесть новых пунктов, а также введены новые признаки для операций с цифровым рублем.
Кратко о блокировках и мерах по борьбе с мошенничеством
Юристы и аналитики финансового сектора отмечают, что блокировки банковских карт россиян стали более частыми, особенно после переводов между собственными счетами. Как крупных, так и мелких переводов. В январе было временно заблокировано от 2 до 3 миллионов карт и счетов. Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством. Теперь алгоритмы банков отслеживают не только переводы между физическими лицами, но и активные покупки на маркетплейсах, а также частые пополнения счетов. Хотя это может увеличить количество ошибок, такие меры необходимы для защиты клиентов.
